En esta clase, vamos a adentrarnos en la gestión de presupuestos con YNAB. Un presupuesto no es simplemente una entidad única, sino un conjunto de categorías interconectadas. Exploraremos cómo crear grupos de categorías y, dentro de ellos, sobres individuales para organizar eficazmente nuestras finanzas.

Interfaz de YNAB: Un Vistazo General

En la interfaz de YNAB, encontramos varias secciones clave:

• Panel Izquierdo: Aquí se gestionan el presupuesto, los informes y todas las cuentas. También veremos cómo añadir cuentas a lo largo del curso.
• Sección Central: Esta área muestra las diferentes categorías, organizadas por mes (por ejemplo, marzo de 2025).
• Panel Derecho: En este espacio, interactuamos con las categorías y realizamos diversas acciones.

Creando Grupos de Categorías y Sobres

Para ilustrar el proceso, crearemos un nuevo grupo de gestión llamado "Suministros". Dentro de este grupo, estableceremos sobres para gestionar los gastos del hogar.

• Ejemplo: Suministros del Hogar

  • Grupo de Categorías: "Suministros"
  • Sobres:
    • "Luz"
    • "Electricidad"
    • "Agua"
    • "Basuras"
    • "Gas"

También podríamos crear otros grupos de categorías, como "Banco" (para hipotecas y préstamos) o "Casa" (para muebles y comida).

Entendiendo los Sobres

Un sobre representa una asignación específica de dinero dentro de nuestro presupuesto.

• Asignación de Dinero: Depositamos dinero en un sobre para destinarlo a un propósito particular.
• Actividad: Registra las transacciones (entradas y salidas de dinero) que afectan al sobre.
• Disponible: Muestra el saldo actual del dinero asignado en el sobre.

Es importante distinguir entre el saldo total de una cuenta y el dinero disponible en un sobre específico. Por ejemplo, una cuenta puede tener 1.000€, pero un sobre dentro de esa cuenta podría tener solo 100 €. YNAB nos permite visualizar claramente cuánto dinero tenemos reservado para cada categoría.

Organización y Reportes

YNAB facilita la creación de múltiples grupos de categorías y sobres, lo que nos permite organizar nuestro presupuesto de manera detallada. Además, la herramienta genera informes que nos ayudan a analizar nuestros gastos por categoría (por ejemplo, "Suministros", "Comida", "Hijos").

Próximos Pasos

En las siguientes clases, exploraremos cómo utilizar estas categorías y sobres para gestionar eficazmente nuestros presupuestos y finanzas.