En esta clase, veremos cómo programar transacciones para que se generen automáticamente en el futuro dentro de YNAB.
Pasos para programar una transacción repetitiva:
- Accedemos a la cuenta deseada (por ejemplo, "Casa").
- Seleccionamos la transacción que queremos programar.
- Utilizamos la opción de "Repetir" para establecer la frecuencia.
- Podemos configurar la repetición para que sea cada dos meses, cada tres meses, cada año, diariamente, etc.
Recomendaciones para montos variables:
- Si el gasto es variable (como la electricidad), es aconsejable establecer un monto promedio o un valor máximo estimado para la transacción programada. Esto nos permite tener una previsión en el presupuesto, incluso si el gasto real fluctúa.
Ejemplo: Programar el pago de Netflix
- Creamos una nueva transacción.
- Indicamos el pagador/cobrador (en este caso, "Netflix").
- Establecemos la fecha de la transacción.
- Ingresamos el monto fijo (por ejemplo, 12,99 €).
- Para gastos fijos como Netflix, podemos ingresar el monto exacto, ya que no varía.
Beneficios de programar transacciones:
- Automatizar el registro de gastos recurrentes.
- Tener una visión clara de los gastos futuros.
- Facilitar la gestión del presupuesto diario o semanal.
Modificar la frecuencia de una transacción:
- Es posible modificar la frecuencia de una transacción programada (por ejemplo, cambiar una transacción única a una transacción mensual repetitiva).
Consideraciones finales:
- Adaptaremos la configuración de las transacciones a nuestras necesidades individuales.
- Utilizaremos montos fijos para gastos constantes y montos estimados para gastos variables.
- En futuras clases, exploraremos cómo visualizar el balance y la situación financiera actual y futura en YNAB.