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Transacciones
Categorías de Transacción Dividida

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En la clase anterior, vimos cómo añadir una transacción y asignarla a una categoría. En esta clase, veremos cómo podemos asignarle múltiples categorías.

Ejemplo práctico:

  1. Creación de una categoría:

    • Vamos a YNAB y creamos una nueva categoría llamada "Gas" dentro de "Suministros".
    • Opcionalmente, podemos establecer un objetivo de gasto mensual para esta categoría (por ejemplo, 20 €).
  2. Registro de una transacción:

    • Supongamos que tenemos una factura que incluye tanto el gasto de gas como el de electricidad (por ejemplo, 48,20 €).
  3. División de la transacción:

    • En lugar de asignar la transacción a una única categoría, utilizamos la función "Split" de YNAB.
    • Esto nos permite dividir el gasto entre las categorías correspondientes (por ejemplo, "Electricidad" y "Gas").
    • Indicamos el importe correspondiente a cada categoría (por ejemplo, 23,78 € para electricidad y 24,42 € para gas).
  4. Análisis del presupuesto:

    • Al volver al presupuesto, podemos ver el gasto detallado en cada categoría.
    • Si nos hemos excedido en alguna categoría (por ejemplo, en "Gas" si teníamos un objetivo de 20 €), podemos realizar ajustes.
  5. Ajustes en el presupuesto:

    • YNAB nos permite transferir fondos entre categorías para cubrir los excesos.
    • Podemos mover fondos de una categoría con superávit (por ejemplo, "Electricidad") a una categoría con déficit (por ejemplo, "Gas").
    • También podemos ajustar el objetivo de gasto para el próximo mes.

Otros ejemplos de uso:

  • Ingresos con gastos asociados: Podemos dividir un ingreso para asignar una parte a gastos relacionados (por ejemplo, comisiones de plataformas de pago como Stripe o PayPal).
  • Transacciones recurrentes: YNAB permite programar transacciones divididas, lo que automatiza la gestión de gastos recurrentes con múltiples categorías.