En esta clase, exploraremos los ajustes disponibles para las diferentes cuentas en YNAB. Veremos que el proceso es bastante sencillo.

Para acceder a los ajustes, simplemente seleccionamos la cuenta deseada y hacemos clic en el icono de lápiz. Las opciones disponibles incluyen:

• Cambiar el nombre de la cuenta: Permite personalizar la identificación de la cuenta.
• Añadir notas: Útil para incluir información adicional relevante a la cuenta.
• Modificar el "Working Balance": Este ajuste representa el saldo inicial de la cuenta. Es importante tener precaución al modificarlo, especialmente si ya se han registrado transacciones.
• Desenlazar la cuenta bancaria: Opción para desconectar la cuenta de la sincronización bancaria (si se ha configurado previamente).
• Eliminar la cuenta: Permite eliminar la cuenta del sistema.

Consideraciones importantes sobre el "Working Balance":

Al añadir una nueva cuenta, es crucial establecer correctamente el "Working Balance". Si ya existen transacciones previas en la cuenta bancaria, se debe ingresar el saldo correspondiente a la fecha desde la cual se desea comenzar a gestionar las finanzas en YNAB.

Por ejemplo, si se quiere comenzar a gestionar las finanzas desde el 1 del mes pasado, se debe ingresar el saldo que había en la cuenta en esa fecha y, opcionalmente, añadir las transacciones retrospectivamente.

Otra opción es conectar la cuenta bancaria para importar las transacciones y luego desconectarla. Sin embargo, esto puede generar la tarea de asignar todas esas transacciones a las categorías correspondientes.

Recomendaciones para el "Working Balance":

Se sugiere establecer una fecha de inicio consistente para todas las cuentas (por ejemplo, el día 1 o el día 15 de un mes específico). En esa fecha, se debe ingresar el saldo inicial de cada cuenta.

En el caso de las tarjetas de crédito, se puede considerar el saldo pendiente después de realizar el pago como el "Working Balance".

La mejor estrategia dependerá de las necesidades y preferencias individuales.

Próximos pasos:

Una vez revisada la sección de cuentas, en la siguiente clase nos adentraremos en las transacciones y el movimiento de dinero.